2017证券从业《金融市场基础知识》3-4章精选知识汇总

第三章 股票市场

股票的定义

1.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证.

2.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东.

3.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。

记名股票

1.含义：

记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。

2.特点：

（1）股东权利归属于记名股东。

（2）可以一次或分次缴纳出资。

以非货币财产出资的，应当依法办理其财产权的转移手续。以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

（3）转让相对复杂或受限制。

（4）便于挂失，相对安全。

增发、配股、转增股本与股份回购

1.增发。增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后，公司注册资本相应增加。

2.配股。配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

配股价通常低于市场价格

3.转增股本。转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了。

4.股份回购。上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

鼓励政策四个重要日期

1.股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。

2.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。

3.除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

4.派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

第四章 债券市场

债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

1.开户

（1）订立开户合同。

开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

（2）开立账户。在我国上海证券交易所允许开立的账户有现金账户和证券账户。

2．交易

（1）投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。

（2）债券成交的原则。价格优先、时间优先、客户委托优先。

（3）竞价的方式。竞价方式为计算机终端申报竞价。

3．清算

债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

4.交收

债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，深沪证券交易所规定为当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。

证券公司次级债券的发行条件

1.借入或募集资金有合理用途。

2.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。

3.借入或发行次级债数额应符合相关规定：

（1）长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

（2）净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

4．次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

我国国债的特点

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金融债券的定义和分类

1.金融债券的定义

金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

2.金融债券的分类

（1）根据利息的支付方式，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券。

（2）根据发行条件，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。

债券市场转托管的定义及条件

1．转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管。

2．办理转托管需要注意以下问题：

（1）转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。

（2）由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。

（3）转托管可以是一只股票或多只股票，也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票。

（4）投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。

（5）转托管证券T＋1日（即次一交易日）到账，投资者可在转入证券商处委托卖出。

（6）权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。

（7）配股权证不允许转托管。

（8）通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。

（9）境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。

（10）投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。

本文包含三、四章

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图/网络

文/网络（闫维嘉整理）

编辑/蒋昕茹

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