证券从业每日精品练习（Nov.17）

基础知识1.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(　　)。A.中国人民银行

B.国务院财政部

C.中国银监会

D.中国证监会2.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是(　　)职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行3.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为(　　)。

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积4.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为(　　)。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.95.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日(　　)的利率处以罚息。

A.0.1‰

B.0.3‰

C.0.5‰

D.0.6‰

答案：CAADD（解析见文章末尾）

法律法规1.下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是(　　)。

A.基金财产的债权，可以与基金管理人同有财产的债务相抵销

B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销

C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行2.证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，(　　)。

A.自提供之日起保存3年

B.自提供之日起保存2年

C.自咨询之日起保存3年

D.自咨询之日起保存2年3.若发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，可采取的处罚措施是(　　)。

A.已经发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款

B.尚未发行证券的，处以认缴资金金额1%以上5%以下的罚款

C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款

D.吊销发行人营业执照4.(　　)应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。

A.证券登记结算机构

B.证券公司

C.负责客户信用资金存管的商业银行

D.中国证监会5.证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于(　　)。

A.服务、咨询费用收入

B.费用收入

C.佣金

D.低买高卖的价差

答案：DBCAD（解析见文章末尾）

【基础知识】

1.C

解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

2.A

解析： 银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

3.A

解析： 存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

4.D

解析： m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

5.D

解析： 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

【法律法规】

1.D

解析： 根据《证券投资基金法》第6条的规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。根据第7条的规定，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

2.B

解析： 根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第28条的规定，证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存2年。

3.C

解析： 根据《证券法》第189条的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款;已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。

4.A

解析： 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。

5.D

解析： 证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差。

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整理小编：万题库小凯

素材来源于考试吧