你知道什么是理财规划师吗
时间:2017-01-14 来源:未知 作者:admin 点击:次
核心提示:“你以后想做什么” “不知道” “连人生方向都没有吗” “根本就不知道有什么可以做” ▽ ▽ ▽ 这是你现在的状态吗? 校职协即将开新栏目 【职业分析】 希望你们能在这里找到喜欢的职业 首先 你听说过理财规划师吗? 我们先来了解下吧 理财规划师 「职业介
“你以后想做什么”
“不知道”“连人生方向都没有吗”“根本就不知道有什么可以做”
▽▽▽
这是你现在的状态吗?校职协即将开新栏目【职业分析】希望你们能在这里找到喜欢的职业
首先你听说过理财规划师吗?我们先来了解下吧
理财规划师
「职业介绍」
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
「工作内容」
在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:1.必要的资产流动性2.合理的消费支出3.实现教育期望4.完备的风险保障5.合理的纳税安排6.积累财富7.安享晚年8.财产分配与传承
「培训对象」
(1)银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。(2)证券公司的投资顾问和客户经理。(3)保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。(4)基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。(5)提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。(6)各行各业的高级管理人员(7)有志于从事理财规划的人员(8)信托投资、房地产、、等相关人员(9)高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。
「相关专业」法律、金融、会计、经济类、管理类专业。
看完这些大概有个基本了解吧那么如何才能成为理财规划师呢当然你需要考到证书
>>>>
考试科目考试内容:共
三门(基础知识、专业技能、综合评审)
成绩公布:考试后两个月内证书颁发时间:成绩公布后两个月内
二级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力、综合评审(案例分析);均为客观题。三级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力;均为客观题。(2011年5月开始,国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试)
>>>>考试教材新教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
其中,《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级),是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
>>>>报考条件
国家高级理财规划师(职业资格一级)
具备以下条件之一1. 连续从事本职业工作19年以上。2. 具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。
国家理财规划师(职业资格二级)具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
助理理财规划师(职业资格三级)具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程,一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言,理财规划又是一项综合服务,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新,是一种全方位、多层次、个性化的服务。
今天的职业介绍就到这里理财规划师虽然说需要工作经验但是万事都要尽早准备希望以后想做理财规划师的朋友们如愿以偿还想了解什么职业或专业可以留言或者后台回复我们将细心为你们解答
“我不是英雄 但我和英雄并肩作战”
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