理财规划师
时间:2017-02-03 来源:未知 作者:admin 点击:次
核心提示：理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
国内现状 改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。 中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。 理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。 随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。
职业前景 随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，中国理财规划师数量明显不足。中国国内理财市场规模远远超过10000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200万元，国内理财规划师的年薪在10万到100万元人民币之间。 参考中国的宏观经济形势，理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
培训对象 1.银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专 2.证券公司的投资顾问和客户经理 3.保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员 4.基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员 5.提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等 6.各行各业的高级管理人员 7.有志于从事理财规划的人员 8.信托投资、房地产、、等相关人员 9.高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生
资格认证 理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。
考试时间 上半年5月 下半年11月
就业方向 一、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。 二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。 三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。 四、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。 五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。 六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。 七、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。 八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
薪资 美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200万元，国内理财规划师的年薪在10万到100万元人民币之间。 考试程序 第一.通过梦青教育
报名 第二.审核报名条件 第三.审核通过后，交考试费用，缴齐费用后领取准考证 第四.参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排 第五.考试结束后，三个月至四个月内通知考试结果并发放证书
能力要求由梦青教育软实力板块免费培训，理论知识由梦青教育硬实力板块提供网络课程培训，方便高效快捷，确保通过率。
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